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香港經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)，無(wú)外匯管制，用于得天獨(dú)厚的稅務(wù)優(yōu)勢(shì)，注冊(cè)香港公司能夠讓企業(yè)快速與國(guó)際接軌，提升國(guó)際形象。注冊(cè)香港公司雖簡(jiǎn)單，但是香港銀行開(kāi)戶十分不易。香港銀行辦理內(nèi)地投資人辦理香港公司開(kāi)戶的時(shí)候，都會(huì)要求提供內(nèi)地注冊(cè)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，如果不能提供，申請(qǐng)將被拒絕。那么香港公司銀行開(kāi)戶一定要有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司？
根據(jù)銀行數(shù)據(jù)，大陸投資人辦理香港銀行開(kāi)戶，大多是以新成立的公司名義開(kāi)申請(qǐng)。這類公司總會(huì)遇到三大問(wèn)題: 1.香港公司沒(méi)有交易、無(wú)法提供業(yè)務(wù)文件； 2.香港公司暫未開(kāi)展經(jīng)營(yíng)，無(wú)法提供企業(yè)背景信息和經(jīng)營(yíng)情況； 3. 投資人首次作為董事股東，股東董事個(gè)人背景空白。香港公司開(kāi)戶，跟內(nèi)地公司有什么關(guān)聯(lián)？
我們都知道香港銀行開(kāi)戶都需要進(jìn)行進(jìn)行KYC盡職調(diào)查，而公司股東董事背景的空白使得銀行無(wú)法完成KYC盡職調(diào)查，影響香港銀行開(kāi)戶進(jìn)度。雖然在香港注冊(cè)的公司是新成立的，但通過(guò)提供內(nèi)地注冊(cè)公司的信息，上述三個(gè)問(wèn)題可以成功解決。隨著時(shí)間的推移，內(nèi)地股東開(kāi)立公司賬戶，需要提供內(nèi)地注冊(cè)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，否則可能會(huì)被拒絕。
香港銀行要求提供大陸公司，是希望借此來(lái)了解開(kāi)戶申請(qǐng)人的企業(yè)背景和業(yè)務(wù)狀況，而不硬地規(guī)定客戶必須成立大陸公司。 1.了解客戶背景，篩選優(yōu)質(zhì)客戶為什么香港公司有關(guān)聯(lián)內(nèi)地公司才能開(kāi)戶
香港銀行開(kāi)戶使用內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司主要了解客戶的真實(shí)業(yè)務(wù)背景，篩選高質(zhì)量的客戶，銀行要判斷客戶是否有能力做業(yè)務(wù)收款。如果不通過(guò)內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司來(lái)進(jìn)行調(diào)查篩選，很難判斷新注冊(cè)的香港公司是否存在風(fēng)險(xiǎn)，如果香港公司不符合要求，后期有可能成為僵尸賬戶，對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)是一種資源浪費(fèi)。
2.香港銀行合規(guī)管理需要 從銀行開(kāi)戶的角度來(lái)看，香港公司開(kāi)戶審核需要調(diào)查內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司，這是銀行的合規(guī)管理需要。許多企業(yè)要求開(kāi)戶的原因是從事外貿(mào)業(yè)務(wù)。為了滿足合規(guī)管理的需要，銀行需要提供KYC表格，即檢查開(kāi)戶公司是否具備基本業(yè)務(wù)條件，業(yè)務(wù)是否合法，了解是否充分。 3.香港銀行避免高額罰款的必要事宜
很多受到罰款的香港銀行都時(shí)由于因監(jiān)管不力而導(dǎo)致賬戶出現(xiàn)異常交易行為，受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重罰，因此希望透過(guò)提高開(kāi)戶門檻加強(qiáng)監(jiān)管。而要求客戶提供內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司，是加強(qiáng)監(jiān)管、提高開(kāi)戶門檻的重要途徑。
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